20Abril2014

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Fraude Nigeriano en Venezuela, Fraude de falsos gestores de Banesco

diariolavoz.net

Fraude nigeriano

Actualmente el correo electrónico es utilizado por los delincuentes, para persuadir a la víctima, de manera que pague una suma de dinero por adelantado para obtener un bien. Lo mismo sucede con supuestos gestores que tramitan créditos y tarjetas de crédito para Banesco y Mercantil. Dicha estafa por e-mail es una variable criolla del fraude nigeriano, según declaró Raymond Orta, informático forense, el cual se ejecutaba utilizando cartas con estampillas e igualmente las personas recibían notificaciones con ofertas atractivas. “El fraude nigeriano, que tiene muchísimos años, crea la expectativa de que vas a recibir un dinero fácilmente y a la hora del trámite te dicen que debes pagar gastos de notaria (10%) y ellos te depositan pasado mañana. Después que das la inicial más nunca ves a la gente”, expresó el abogado. Añadió que ahora las bandas aprovechan la Internet para lograr que las personas caigan fácilmente en sus trampas. “Es el Efecto Pijama: la víctima está detrás de su computadora y se siente seguro”.

Las víctimas reciben la oferta a través de la Internet, en el cual una presunta facilitadora, de nombre Nohely –apellido en reserva-, ofrece créditos y tarjetas de créditos en 48 horas, asegurando que pueden tener contacto directo con la entidad bancaria y otorgando una falsa dirección de oficina

“Asunto: Tramitamos créditos Banesco en 48 horas y tarjetas de crédito Mercantil”. Éste es el título de un correo electrónico de presuntos gestores que estafan, con un mensaje aparentemente confiable, pues suministran al lector una serie de datos tan convincentes, que a los pocos minutos cualquier persona podría contactarlos. Su remitente es una supuesta dama, quien se hace llamar Nohely –apellido en reserva-. Destaca que el solicitante puede verificar el estado del proceso, directamente con la entidad bancaria, para mayor confianza y menciona que intervendrá un gerente. El delito toma protagonismo cuando la facilitadora explica que cobran un 10% del monto que soliciten, el cual debe ser depositado en una cuenta del grupo. Una vez efectuado el pago le piden al cliente que les devuelva la llamada para confirmarles y no atienden más. Así le sucedió a César Salazar, trabajador de una empresa privada, a quien le llegó el correo hace un año y se comunicó con Nohely para solicitar un crédito con Banesco, ya que tenía intenciones de hacerle arreglos a su casa para las venideras fechas decembrinas. “Llamé y me atendió un hombre. Me dijo que era el esposo de ella y que me podía ayudar. Tuve que enviarle los requisitos escaneados y luego hacer un deposito en Banfoandes. Cuando los llamé para confirmar, no respondieron”, explicó. Sostuvo se dirigió a la dirección que dan en la misiva para reclamar por su dinero, pero no encontró nada. “Le pregunté a la gente cercana y me dijeron que ahí no había ninguna oficina”. Salazar añadió que no denunció por temor, pues había suministrado todos sus datos y podían buscarle. Asimismo, contó que cerró su cuenta en Banesco por desconfianza. “Se han dado casos que hasta los mismos empleados están en complicidad” con los timadores.

Reportados al Cicpc

Aunque no fue confirmado por el vicepresidente de Seguridad, Pedro Quintero, el departamento de prensa de Banesco dijo que ese acto delictivo había sido reportado al Cuerpo de Investigaciones Penales y Criminalísticas (Cicpc), pues habían recibido varias denuncias. Por su parte, autoridades de Mercantil no confirmaron la estafa que realizan supuestos gestores. En tanto, el comisario Elkar Cruz, Jefe de Divisiones Delitos Informativos del Cicpc, no supo aclarar si habían recibido esa denuncia, aunque señaló que normalmente las reciben directamente del ente bancario, porque las víctimas recurren a ellos. “Ése tipo de correos es nuevo, los más comunes por Internet son las transferencias bancarias y las compras fraudulentas por Mercado Libre y Amazon”, explicó el funcionario. Recomendó no hacerle casos a gestores, porque es preferible canaliza directamente por el banco.

Bancos no usan gestores

De acuerdo con Raymond Orta, abogado experto en delitos informáticos, por políticas internacionales ningún banco envía correos electrónicos solicitando claves, recomienda ir directamente a una agencia para resolver los inconvenientes, ya que existen riesgos de falsificación. “Los bancos no trabajan con gestores o el individuo tiene el perfil económico, o el banco no te da los créditos o tarjetas. No hay que creer que un gestor puede hacer esos procedimientos”, soltó. Añadió que las entidades tienen tantos niveles de seguridad que es “muy difícil” que un facilitador puede ejecutarlos. De igual forma destacó que los correos de recuperación de clave ya no existen y recomendó que de recibir alguno debe revisarse minuciosamente la dirección.

Tips para evitar el delito

Llamar al banco antes de enviarle los requisitos a algún gestor y de una vez verifique cómo es el procedimiento. Las entidades bancarias tienen tantos niveles de seguridad, que es muy difícil que es un gestor lo pueda lograr. No creer en ofertas tan atractivas como “Trabaje desde su casa” o “hazte millonario”. Realice el trámite directamente por el banco. Estudie si usted tiene el perfil para obtener un crédito o tarjeta de crédito, pues quizá no lo sabe.

“Pilas” con los ladrones

Los supuestos estafadores envían correos electrónicos desde la dirección: Esta dirección de correo electrónico está siendo protegida contra los robots de spam. Necesita tener JavaScript habilitado para poder verlo. El asunto del correo es: Tramitamos créditos Banesco en 48 y tarjetas de crédito Mercantil. Nombre y celular de la presunta gestora: Lic. Nohely XXX. 0424-783XXXX (datos en reserva). El equipo reporteril del diario La Voz se comunicó con el número ofrecido en el correo y no respondieron. Tras varios intentos y desvíos de llamadas, atendió un caballero, quien simuló que no escuchaba y posteriormente colgó, apagando el móvil. Dirección que dan en el e-mail: Av. principal Los Campitos. C.C. Los Campitos. PB, local 108, Santa Fe, Caracas, Dtto. Capital.

Yohana Marra / Esta dirección de correo electrónico está siendo protegida contra los robots de spam. Necesita tener JavaScript habilitado para poder verlo. Twitter: @yohanamarra

Fuente: http://www.diariolavoz.net/seccion.asp?pid=18&sid=1050&notid=374468